Sie erhalten Ihre Zugangsdaten automatisch per Post, sobald die Depoteröffnung abgeschlossen ist. Wenn Sie bei Depoteröffnung eine E-Mail Adresse angegeben haben, erhalten Sie nur die PIN per Post, den Aktivierungscode und Ihren VR-Netkey per E-Mail.

Sobald Ihnen nach der Depoteröffnung die Zugangsdaten in Form eines VR-NetKey und einer PIN vorliegen, können Sie Wertpapiere handeln. Für das SecureGo plus-Verfahren erhalten Sie nach Installation der SecureGo plus-App und entsprechender Registrierung der App einen Freischaltcode für SecureGo plus. Danach können Sie die TAN über die SecureGo plus-App empfangen. Voraussetzung für die Nutzung von SecureGo plus ist ein Smartphone oder ein Tablet PC mit den Betriebssystemen iOS (Apple) oder Android.

Ja, denn der GENO Broker ist aus rechtlicher Sicht eine eigenständige Bank. Den Freistellungsauftrag können Sie im Fall der Depoteröffnung gemeinsam mit den Depoteröffnungsunterlagen einreichen. Bei einem bereits bestehenden Depot können Sie den Freistellungsauftrag online erteilen oder per Formular. Das Formular für den Freistellungsauftrag erhalten Sie unter Formulare & Downloads  Bitte beachten Sie, dass bei einer gemeinschaftlichen Freistellung auch der Ehepartner den Freistellungsauftrag unterschreiben muss. Bitte überprüfen Sie in diesem Zusammenhang auch die Höhe bereits erteilter Freistellungsaufträge.

Freistellungsaufträge sind bis zu einer Höhe von 1.000 Euro für Ledige und 2.000 Euro für Ehepaare möglich. Sie können mit dem Formular "Freistellungsauftrag" online unter Mein Bereich / Steuern und Formulare / Freistellung erteilt, geändert und gelöscht werden. Um den Abzug von Kapitalertragsteuer zu vermeiden, können Kapitalanleger, die unbeschränkt einkommensteuerpflichtig und in Deutschland gebietsansässig sind, ihrer Bank einen Freistellungsauftrag erteilen. Der Freistellungsauftrag gilt ab 2009 für sämtliche in- und ausländischen Kapitalerträge, die dem Kapitalertragsteuerabzug unterliegen. Sie können den Freistellungsauftrag bequem über Ihr Kunden Login stellen. Alternativ nutzen Sie das Formular zum Freistellungsauftrag.

Bei der Erstanmeldung im ProfiBroker benötigen Sie die Informationen, die Ihnen in separaten Schreiben bereitgestellt wurden. Folgende Unterlagen sind enthalten.

- VR-NetKey

- PIN, die mit einem separaten Schreiben mit beiliegendem und verschlossenem Umschlag für die PIN bereitgestellt wurde.

Erstanmeldung bei SecureGo plus-Verfahren:

Laden Sie sich bitte nach Erhalt der Zugangsdaten (VR-NetKey und PIN) die kostenlose SecureGo plus- App aus dem App Store oder dem Google Play Store herunter. Melden Sie sich bitte mit Bankleitzahl und NetKey in der SecureGo plus-App an. Die SecureGo plus-App und Ihr Smartphone werden mit dieser Anmeldung in ihrem GENO Broker-Bereich registriert und es wird automatisch ein Freischaltcode erzeugt. Dieser wird aus Sicherheitsgründen postalisch an Sie versendet. Nachdem Sie den Freischaltcode erhalten haben, können Sie die SecureGo plus-App für Ihren GENO Broker-Bereich freischalten.

Bei der ersten Anmeldung müssen Sie Ihren VR-NetKey und die bereitgestellte numerische PIN eingeben. Anschließend werden Sie aus Sicherheitsgründen vom System aufgefordert, Ihre Erst-PIN in eine persönliche PIN zu ändern. Geben Sie zunächst die PIN aus Ihrem PIN-Brief ein. Anschließend geben Sie im darunterliegenden Feld eine eigene numerische PIN ein – diese muss mindestens 5-stellig und darf maximal 20-stellig sein. Nach Erfassung Ihrer persönlichen PIN müssen Sie diese noch einmal wiederholen und die Eingabe bestätigen. Sie erhalten eine TAN an Ihre SecureGo plus-App. Bitte erfassen Sie die TAN, damit Ihre PIN-Änderung wirksam wird. Jetzt stehen Ihnen alle Möglichkeiten des eBrokerage offen.

Die Entgelte für Wertpapierkäufe und -verkäufe werden unmittelbar mit der Abrechnung der Wertpapierorder Ihrem Konto bei der Kooperationsbank belastet. Auf dem Abrechnungsbeleg erhalten Sie eine detaillierte Aufschlüsselung der angefallenen Entgelte. Die Depotentgelte werden abhängig von Ihrem Depotmodell belastet – pro Quartal oder einmal jährlich nach der Bereitstellung der Jahresdepotauszüge.

Eine Vollmacht erteilen Sie schriftlich. Das passende Formular dazu finden Sie auf unserer Homepage unter Formulare & Downloads. Der Bevollmächtigte muss über eine kooperierende Bank oder über das Postident-Verfahren legitimiert werden. Das Postident-Formular steht Ihnen ebenfalls unter Formulare & Downloads zum Download zur Verfügung. Bitte reichen Sie nach der durchgeführten Legitimation die Unterlagen schriftlich ein.

Sobald Sie uns den Auftrag erteilen, veranlassen wir die Übertragung der Wertpapiere aus Ihrem bisherigen Depot. Der Depotübertrag kann allerdings erst durchgeführt werden, wenn Ihnen das neue GENO Broker Depot zur Verfügung steht. Insofern Sie die Löschung über das Formular Depotübertrag beauftragt haben, wird Ihr bisheriges Wertpapierdepot nach erfolgtem Übertrag gelöscht. Bitte beachten Sie, dass die Wertpapiere während Depotübertrags nicht verfügbar sind.

Es gibt vier verschiedene Arten von Depotüberträgen, die steuerlich unterschiedlich zu betrachten sind:

1. Depotübertrag auf ein eigenes Depot (ohne Gläubigerwechsel): Wertpapiere werden von dem Einzeldepot eines Depotinhabers auf ein anderes Einzeldepot des gleichen Depotinhabers übertragen. Hierbei handelt es sich um Überträge zwischen zwei Einzeldepots eines Depotinhabers oder um zwei Gemeinschaftsdepots mit identischen Depotinhabern. Diese Depotüberträge werden steuerneutral behandelt. Die Anschaffungsdaten (z.B. Kaufkurse) der Wertpapiere werden – insofern vorhanden – übertragen.

2. Depotübertrag auf ein Drittdepot aufgrund Erbschaft (mit Gläubigerwechsel – unentgeltlich):

Sie erhalten Wertpapiere aus einer Erbschaft. Beim Übertrag vom Depot des Erblassers (Verstorbener) zugunsten Ihres Depots kreuzen Sie im Übertragungsformular an, dass es sich um einen Depotübertrag auf ein Drittdepot aufgrund einer Erbschaft (mit Gläubigerwechsel – unentgeltlich) handelt. Die Anschaffungsdaten werden übertragen, insofern vorhanden. Von Seiten der beteiligten Banken erfolgt auf Bankenebene keine steuerliche Betrachtung des Vorgangs. Bitte denken Sie daran, sich für die steuerliche Berücksichtigung im Rahmen Ihrer persönlichen Steuerpflicht den Rat eines Steuerexperten einzuholen.

3. Depotübertrag zwischen Eheleuten oder aufgrund Schenkung (mit Gläubigerwechsel – unentgeltlich): Wertpapiere werden vom Einzeldepot eines Ehegatten auf das Einzeldepot des anderen Ehegatten oder vom Einzeldepot eines Ehegatten auf das Gemeinschaftsdepot der Eheleute (oder umgekehrt) übertragen. Diese Art des Übertrags gilt jeweils als unentgeltlicher Übertrag. Diese Überträge – wie auch als Schenkungen gekennzeichnete Überträge – werden steuerlich entsprechend Punkt 2 behandelt. Das abgebende Institut meldet den Übertrag an das zuständige Betriebsstättenfinanzamt.

4. Sonstiger Depotübertrag auf ein Drittdepot (mit Gläubigerwechsel – entgeltlich): Alle sonstigen Depotüberträge, die nicht gemäß Punkt 1-3 gekennzeichnet sind, gelten laut Gesetzgeber als entgeltliche Überträge. Diese Überträge sind wie eine Veräußerung der Wertpapiere zu behandeln (= fiktive Veräußerung). Hier wird der letzte verfügbare Kurs des Wertpapiers (i.d.R. vom Vortag) vor der Ausbuchung herangezogen und der fiktive Verkaufserlös berechnet.

Diesem fiktiven Erlös werden die Anschaffungsdaten der Wertpapiere gegenübergestellt. Aus der Differenz dieser beiden Werte (Verkaufserlös/Anschaffungsdaten) ergibt sich die steuerliche Betrachtung. Der Berechnung des fiktiven Veräußerungserlöses liegt der Börsenkurs zugrunde, der am Vortag der Ausbuchung gestellt wurde. Auf diesen fiktiven Erlös erfolgt die steuerliche Betrachtung unter Berücksichtigung der Anschaffungsdaten seitens des abgebenden Kreditinstituts. Fehlen diese Anschaffungsdaten, wird der fiktive Erlös einer Pauschalversteuerung von 30% unterworfen. Beim Empfängerdepot werden die übertragenen Wertpapiere als steuerpflichtiger Neubestand eingebucht – unabhängig davon, ob es sich ursprünglich um einen sogenannten steuerlichen Alt- oder Neubestand gehandelt hat.

Für den Übertrag Ihrer Papiere zum GENO Broker stellen wir Ihnen keine Entgelte in Rechnung. Eventuell anfallende fremde Spesen können seitens der abgebenden Bank in Rechnung gestellt werden.

GENO Broker arbeitet als Teil der Genossenschaftlichen FinanzGruppe mit der Clearing- und Verwahrstelle "attrax" als Schnittstelle zu den Kapitalverwaltungsgesellschaften (KVG) zusammen. Sollten Sie bereits vorhandene Investmentfondsanteile zum GENO Broker übertragen oder Investmentfondsanteile über die Börse erwerben, werden diese zunächst in der Verwahrstelle Clearstream Frankfurt oder Clearstream Luxemburg eingebucht. In diesem Fall sieht unser Standardprozess eine routinemäßige Verlagerung zur Verwahrstelle attrax vor, um Ihnen die Rückgabe der Anteilsscheine über die KVG zu ermöglichen, da die Rückgabe über die KVG für Sie günstiger ist als ein Verkauf über die Börse. Sollten Sie dennoch die Anteile börslich verkaufen wollen, kann es auf Grund der internen Verlegung in die börsenfähigen Lagerstellen Clearstream zehn bis vierzehn Tage dauern, bis der Verkauf durchgeführt werden kann.

Den Jahresdepotauszug und Ihre Jahressteuerbescheinigung erhalten Sie auf dem Postweg. Die Jahressteuerbescheinigung wird nur dann erstellt, wenn wir Steuern für Sie abgeführt haben. Den Depotauszug erhalten Sie im Laufe des auf das abgelaufene Quartal folgenden Monats, die Jahressteuerbescheinigung wird Mitte Februar versandt. Alle wichtigen Daten haben wir hier für Sie zusammengefasst: Link.

Das Doppelbesteuerungsabkommen zwischen Deutschland und den USA erlaubt (bei Einhaltung bestimmter Voraussetzung) eine Reduzierung der fälligen US-Quellensteuer bei Ausschüttung von US-Papieren. Den hierzu erforderlichen Vertrag hat der GENO Broker mit der US-Steuerbehörde IRS (Internal Revenue Services) abgeschlossen. Dies erlaubt die Reduzierung des Steuereinbehalts von 30% auf 0% bei Zinsen und 15% bei Dividenden.

Was müssen Sie hierfür tun?

1. Sie sind in Deutschland steuerpflichtig mit Wohnsitz in Deutschland

Sofern beides zutrifft, sind keine weiteren Aktivitäten erforderlich.

2. Sie sind in den USA steuerpflichtig

Bitte nutzen Sie das Formular W-9 (den entsprechenden Link auf die Download-Seite der IRS finden Sie unter „Formulare / Downloadbereich“). Die abgegebene Erklärung gilt bis auf Widerruf.

3. Sie sind eine Privatperson (natürliche Person) und …

a) … sind in Deutschland steuerpflichtig, ihr Wohnsitz ist aber nicht in Deutschland

b) … ihr Wohnsitzland ist nicht identisch mit dem Ausstellungsland des zur Legitimation vorgelegten Ausweisdokuments

c) … ihr Wohnsitzland ist nicht identisch mit der von Ihnen angegeben Hauptversandadresse

d) … als Botschafter, Diplomat, Soldat oder Mitarbeiter einer internationalen Vereinigung nach USA entsendet

e) … sind Einzelfirma oder eingetragener Kaufmann

Bitte nutzen Sie das Formular W-8BEN (den entsprechenden Link auf die Download-Seite der IRS finden Sie unter „Formulare / Downloadbereich“). Die abgegebene Erklärung gilt im Jahr der Ausstellung plus 3 Jahre (Bsp.: Ausstellungsdatum 01.07.2015 – gültig bis 31.12.2018).

4. Sie sind eine juristische Person

Sofern keine der drei folgenden Kriterien auf Sie zutrifft, nutzen Sie bitte das Formular W-8BEN-E (den entsprechenden Link auf die Download-Seite der IRS finden Sie unter „Formulare / Downloadbereich“). Die abgegebene Erklärung gilt im Jahr der Ausstellung plus 3 Jahre (Bsp.: Ausstellungsdatum 01.07.2015 – gültig bis 31.12.2018).

Als „politisch exponierte Person“ (PEP) gilt eine natürliche Person, die

(1) ein wichtiges öffentliches Amt ausübt oder ausgeübt hat, oder

(2) ein unmittelbares Familienmitglied dieser Person, oder

(3) eine ihr bekanntermaßen nahestehende Person.

Unter (1) fallen gemäß § 1 Abs. 12 GwG:

a. Staatschefs, Regierungschefs, Minister, stellvertretende Minister und Staatssekretäre;

b. Parlamentsmitglieder;

c. Mitglieder von obersten Gerichten, Verfassungsgerichten oder sonstigen hochrangigen Institutionen der Justiz, gegen deren Entscheidungen, von außergewöhnlichen Umständen abgesehen, kein Rechtsmittel eingelegt werden kann;

d. Mitglieder der Rechnungshöfe oder der Vorstände von Zentralbanken;

e. Botschafter, Geschäftsträger und hochrangige Offiziere der Streitkräfte;

f. Mitglieder der Verwaltungs-, Leitungs- oder Aufsichtsorgane staatlicher Unternehmen.

Die Buchstaben a bis f gelten nicht für Funktionsträger, die mittlere oder niedrigere Funktionen wahrnehmen. Die Buchstaben a bis e gelten gegebenenfalls auch für Positionen auf Gemeinschaftsebene und internationaler Ebene. Die Kategorisierung entfällt, wenn eine Person seit mindestens einem Jahr keine wichtigen öffentlichen Ämter im Sinne von Absatz 1 mehr ausübt.

Unter (2) fallen gemäß § 1 Abs. 13 GwG:

a. der Ehepartner;

b. der Partner, der nach einzelstaatlichem Recht dem Ehepartner gleichgestellt ist;

c. die Kinder und deren Ehepartner oder Partner;

d. die Eltern:

Unter (3) fallen gemäß § 1 Abs. 14 GwG:

a. jede natürliche Person, die bekanntermaßen mit einer unter (1) fallenden Person gemeinsame wirtschaftliche Eigentümerin von Rechtspersonen und Rechtsvereinbarungen ist oder sonstige enge Geschäftsbeziehungen zu dieser Person unterhält

b. jede natürliche Person, die alleinige wirtschaftliche Eigentümerin einer Rechtsperson oder Rechtsvereinbarung ist, die bekanntermaßen tatsächlich zum Nutzen der in (1) genannten Person errichtet wurde.

Beim "Einstandskurs" ist generell zu unterscheiden zwischen dem steuerlichen Einstandskurs (Kaufpreis inklusive aller Gebühren und ggf. Steuern) und dem historischen Einstandskurs (Nettokaufpreis ohne Gebühren und ggf. Steuern). Im Rahmen des Depotübertrags wird der steuerliche Einstandskurs von der bisherigen Depotbank an den GENO Broker übertragen (da dieser für die Steuerermittlung bei einem späteren Verkauf relevant ist) und in der Regel einen Tag nach Einbuchung der Bestände in ihr neues GENO Broker Depot verarbeitet.

Berücksichtigung des Einstandskurses in der Depotübersicht

Bei den Einstandskursen ist zu unterscheiden, ob es sich um Bestände handelt, die zum GENO Broker übertragen wurden oder um Bestände, die über den GENO Broker gekauft wurden. Die übertragenen Bestände werden mit dem steuerlichen Einstandskurs bewertet, die über den GENO Broker erworbenen Bestände mit dem historischen Einstandskurs bzw. bei mehrfachen Käufen mit dem gewichteten durchschnittlichen Einstandskurs.

Sollten Sie Bestände im Depot haben, die teilweise an GENO Broker übertragen und teilweise über GENO Broker gekauft wurden, ergibt sich eine Vermischung aus steuerlichem Einstandskurs und historischem Einstandskurs. Da von der abgebenden Depotbank lediglich die steuerlich relevanten Einstandskurse übergeben werden, lässt sich dies leider nicht vermeiden.

Berücksichtigung des Einstandskurses in der Depotanalyse

Auch hier ist bei den Einstandskursen wiederum zu unterscheiden, ob es sich um Bestände handelt, die zum GENO Broker übertragen wurden oder um Bestände, die über den GENO Broker gekauft wurden. Die übertragenen Bestände werden mit dem Nettokurs (ohne Gebühren und ggf. Steuern) am Tage der Einbuchung bewertet. Sollten mehrere Bestände per Übertrag in Ihr Depot eingebucht sein, natürlich mit einem gewichteten Durchschnittskurs. Die über den GENO Broker erworbenen Bestände hingegen werden mit dem steuerlichen Einstandskurs berücksichtigt.

Eine Änderung der Einstandskurse für die Depotübersicht ist möglich, nicht aber für die Depotanalyse. Bitte beachten Sie, dass die Änderung der Einstandskurse gemäß dem aktuell gültigen Preis-/Leistungsverzeichnis gebührenpflichtig ist. Um einen Einstandskurs zu erfassen, teilen Sie uns gerne einen durchschnittlichen Einstandskurs pro Wertpapier mit.

Sollten Sie Ihr Depot auflösen wollen, dürfen in Ihrem Depot keine Wertpapierbestände mehr vorhanden sein. Bitte verkaufen Sie deshalb vor der Depotauflösung alle Wertpapierbestände oder teilen Sie uns mit, wohin wir diese Wertpapiere für Sie übertragen dürfen (neue Depotnummer, Informationen zur depotführenden Bank). Bitte wenden Sie sich hierfür an die neue depotführende Bank und erteilen Sie schriftlich den Auftrag zu Depotübertrag und -löschung.

Erforderlich für das eBrokerage:

Der uneingeschränkte Funktionsumfang der Online-Anwendung steht Ihnen nur zur Verfügung, wenn im verwendeten Internet-Browser Cookies akzeptiert werden und JavaScript aktiviert ist.

Bei der Anmeldung wird geprüft, ob diese Voraussetzungen gegeben sind.

Wenn die Voraussetzungen nicht oder nur teilweise gegeben sind, tritt folgende Situation auf:

Wenn im verwendeten Internet-Browser keine Cookies akzeptiert werden und/oder JavaScript nicht aktiviert ist, können Sie die Online-Anwendung nicht nutzen. Eine Anmeldung ist damit nicht möglich.

Sie erhalten zu diesem Sachverhalt einen entsprechenden Hinweis.

Nehmen Sie die notwendigen Einstellungen im verwendeten Internet-Browser vor, um die Online-Anwendung nutzen zu können.

GENO Broker App & VR-SecureGo plus App:

Betriebssystem Ihres Mobilgeräts: mindestens Android-Version 9 bzw. mindestens iOS-Version 16.6

Nach 3-maliger Eingabe einer falschen PIN wird diese automatisch gesperrt. Sollten Sie Ihre PIN dennoch wissen, haben Sie die Möglichkeit durch Eingabe der PIN und Erfassung einer TAN diese wieder zu entsperren. Zum Entsperren wird Ihnen eine TAN in Ihrer SecureGo plus-App bereitgestellt. Sollten Sie die PIN nicht mehr wissen, wenden Sie sich bitte an unser Serviceteam.

Sollten Sie Ihre Zugangsdaten für die GENO Broker-Anwendung verloren haben bzw. sollten diese gestohlen worden sein, lassen Sie Ihren Zugang bitte über folgende Telefonnummer sperren: +49 116 116.